Como fazer um testamento?

Para criar um testamento, você precisará atender aos requisitos para a execução de um testamento válido, que variam de estado para estado. Em geral, você precisará ter pelo menos 18 anos e ter seu testamento escrito ou datilografado assinado por você e 2 testemunhas. Em seu testamento, você deve identificar as pessoas ou organizações para as quais deseja que seus ativos sejam direcionados após sua morte. Você também deve nomear um executor, que será a pessoa que executará os termos de seu testamento. Para obter mais dicas de nosso co-autor jurídico, como redigir seu testamento, role para baixo!

Você precisará atender aos requisitos para a execução de um testamento válido
Para criar um testamento, você precisará atender aos requisitos para a execução de um testamento válido, que variam de estado para estado.

Quando uma pessoa morre, um tribunal de sucessões distribui seus bens e dívidas de acordo com os termos de seu testamento. Se uma pessoa falecida não tiver um testamento, as leis estaduais de herança ditam como seus bens e dívidas são transferidos. Para garantir que seus ativos e dívidas sejam distribuídos da maneira que você gostaria que fossem, e não de acordo com o esquema de distribuição estabelecido por seu estado, você precisará criar um testamento válido. Os requisitos para a criação de um válido variam de estado para estado e devem ser seguidos de perto para garantir que sua propriedade seja transferida da maneira que você pretendia.

Parte 1 de 3: compreensão da lei

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    Reveja os requisitos do seu estado para a execução de um testamento válido. Os requisitos formais para a execução de uma validade variam de estado para estado. Antes de criar um testamento, você precisará revisar os requisitos de seu estado específico para garantir que seu testamento seja aplicável após sua morte. Geralmente, um testamento deve ser:
    • Por escrito (manuscrito ou digitado)
    • Feito por uma pessoa com pelo menos 18 anos de idade e capaz de compreender todo o significado do documento.
    • Assinado pelo testador (autor do testamento) e duas testemunhas.
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    Determine se seu estado segue a propriedade da comunidade ou a lei consuetudinária. Se você for casado, é importante determinar se mora em uma propriedade comunitária ou em um estado de direito consuetudinário antes de redigir seu testamento. Essa distinção é importante para garantir que os termos de seu testamento sejam cumpridos conforme pretendido após sua morte.
    • Os estados de propriedade da comunidade incluem: Arizona, Califórnia, Idaho, Nevada, Novo México, Texas, Washington, Wisconsin e Alasca.
    • Todos os outros estados seguem a lei comum.
    • Nos estados de propriedade comunitária, todos os bens adquiridos durante o casamento (conhecidos como "bens conjugais") são divididos igualmente entre os cônjuges. Após sua morte, cada cônjuge pode dispor de sua metade das propriedades matrimoniais da maneira que desejar. No entanto, ele não pode doar a parte dos bens conjugais de seu cônjuge. Isso significa que se uma esposa escrever um testamento legando todos os seus bens à filha, metade de seus bens será automaticamente dada ao marido, independentemente dos termos de seu testamento. A única maneira de evitar esse resultado é concordar com um acordo diferente com seu cônjuge em um acordo pré-nupcial.
    • Nos estados de common law, o cônjuge sobrevivo não tem direito à metade de todos os bens adquiridos durante o casamento. No entanto, a lei consuetudinária ainda protege o cônjuge sobrevivente da deserdação completa, geralmente garantindo que ele receba pelo menos um terço dos bens do cônjuge falecido. Assim como nos estados de propriedade da comunidade, esse resultado pode ser superado entrando em um acordo pré - nupcial que estabeleça um arranjo diferente.
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    Faça um acordo pré-nupcial. Se você deseja garantir que seu cônjuge receba menos da metade ou um terço de sua herança (dependendo da proporção exata exigida pela lei em seu estado), você precisará firmar um contrato pré-nupcial em que concorda com um arranjo diferente.
    • Escreva um contrato que especifique o que cada cônjuge tem direito a receber em caso de morte.
    • Para ter validade, ambas as partes devem concordar voluntariamente com o contrato, divulgar plenamente suas situações no momento da assinatura do contrato e assinar o contrato perante um notário público. Além disso, o acordo deve ser justo para ambas as partes.
    • Lembre-se de que, mesmo que você redija um acordo pré-nupcial especificando a parte de sua propriedade que será transferida para seu cônjuge após sua morte, você ainda precisará fazer um testamento que descreva a distribuição restante de sua propriedade.
    Como você gostaria de distribuir sua propriedade nessas circunstâncias
    Como você gostaria de distribuir sua propriedade nessas circunstâncias?
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    Reveja quais ativos (se houver) você tem em um trust. Se você fez um fideicomisso designando um beneficiário para receber os bens após sua morte, você precisará revisar este documento antes de criar seu testamento. Ao contrário dos bens especificados em seu testamento, quaisquer bens incluídos em sua confiança serão transferidos para o beneficiário nomeado após sua morte, sem passar por inventário.
    • Certifique-se de estar ciente de quais ativos (se houver) você tem em um truste e não inclua esses ativos para distribuição em seu testamento.

Parte 2 de 3: planejando sua vontade

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    Escolha os beneficiários de sua vontade. Identifique as pessoas ou organizações às quais deseja legar seus bens após sua morte, por exemplo, seus filhos, cônjuge ou instituição de caridade favorita. Além disso, considere que parte de sua propriedade iria para cada beneficiário.
    • Leve em consideração cenários inesperados, como você, seu cônjuge e filhos morrendo ao mesmo tempo. Como você gostaria de distribuir sua propriedade nessas circunstâncias?
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    Selecione um tutor para seus filhos menores. Quando um dos pais morre, o outro pai geralmente recebe a custódia dos filhos menores. No entanto, se o outro progenitor não estiver em condições de cuidar de seus filhos ou se você e seu cônjuge morrerem ao mesmo tempo, o tribunal e sua família farão parte de sua vontade para decidir quem será o tutor de seus filhos.
    • Identifique pelo menos duas pessoas que poderiam servir como tutores de seus filhos. Isso garantirá que você tenha um backup caso uma pessoa não esteja mais disponível para cuidar de seus filhos no momento de sua morte.
    • Discuta sua decisão com possíveis tutores antes de nomeá-los em seu testamento.
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    Escolha seu executor. Em seu testamento, você precisará nomear uma pessoa para assumir a responsabilidade de distribuir seus bens e pagar suas dívidas de acordo com seu testamento. Essa pessoa é conhecida como "executor". É importante que você escolha uma pessoa que seja confiável e organizada.
    • Evite nomear um beneficiário do testamento para também servir como o executor se você achar que isso pode criar um conflito de interesses. Por exemplo, se você está deixando uma parte de seus bens para sua filha, você pode não querer nomeá-la para ser o executor, se isso criar a impressão entre seus irmãos de que ela cumprirá os termos do testamento em seu benefício.
    • Verifique as leis do seu estado antes de selecionar um não residente como seu executor. Alguns estados não permitem que não residentes sirvam como executores de testamentos.
    • Não escolha um executor que seja menor de idade, criminoso condenado ou não cidadão americano.
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    Decida se deseja contratar um advogado. Embora seja possível criar um testamento válido por conta própria, há certas circunstâncias em que é especialmente aconselhável contratar um advogado para preparar seu testamento. Considere a contratação de um advogado se:
    • Você tem uma propriedade que estima valer mais de um milhão de dólares no momento de sua morte. Um advogado pode ajudá-lo a evitar altos impostos sobre o patrimônio.
    • Você tem relacionamentos familiares complexos.
    • Você deseja excluir um parente próximo (como seu filho) de seu testamento.
    • Você não tem certeza sobre como cumprir os requisitos do seu estado para a execução de um testamento válido.
Evite nomear um beneficiário do testamento para também servir como o executor se você achar que isso pode
Evite nomear um beneficiário do testamento para também servir como o executor se você achar que isso pode criar um conflito de interesses.

Parte 3 de 3: redigindo seu testamento

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    Use um modelo de vontade. Nenhum estado requer linguagem específica para fazer um testamento. No entanto, pode ser útil usar um modelo como guia para o idioma a ser incluído em seu testamento. Os modelos de testamento geralmente podem ser encontrados em livros, softwares e programas online.
    • O software e os programas online são a melhor escolha para adaptar um testamento à sua situação particular. Eles fazem uma série de perguntas com o objetivo de identificar os fatos-chave necessários para fazer de você um testamento personalizado.
    • Alguns estados oferecem formulários legais que estão em conformidade com os requisitos de um testamento válido para aquele estado específico. A desvantagem desses formulários é que eles tendem a ser muito simples e não abordam muitos dos cenários possíveis que você pode desejar incluir em seu testamento. Esses modelos geralmente podem ser encontrados online, muitas vezes em sites da Barra do estado.
    • Se não estiver usando um formulário legal, lembre-se de que o modelo que você está usando pode não ter sido feito de acordo com as leis de seu estado. Por esse motivo, é muito importante que você analise os requisitos de seu estado para garantir que seu testamento seja válido.
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    Se identifique. Seu testamento deve começar com uma cláusula identificando quem você é e declarando que o presente documento é um testamento.
    • Por exemplo: "Eu, John Smith, residente no Estado da Califórnia, Condado de Alameda, declaro que este é o meu testamento."
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    Nomeie seus beneficiários. O principal objetivo do seu testamento é indicar as pessoas ou organizações para as quais você deseja doar sua propriedade após sua morte. Por esse motivo, é importante que você diga os nomes dos beneficiários pretendidos da forma mais clara possível.
    • Indique o nome da pessoa (ou organização), a propriedade exata ou quantia em dólares que deseja dar a eles e o nome de uma segunda pessoa (ou organização) para quem a propriedade deve ser transferida se a primeira pessoa morrer antes de você. Por exemplo: "Deixo 3.730€ para o meu filho, Eli Taylor. Se Eli Taylor não sobreviver a mim, deixo esta propriedade para a minha prima, Elizabeth Johnson."
    • Se você deseja que seu dinheiro seja usado para uma finalidade específica, deixe isso claro. Por exemplo: "Deixo 7460€ para a Universidade de Wisconsin para serem usados para ajuda financeira."
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    Nomeie seu executor. Seu testamento deve especificar quem você deseja administrar a distribuição de sua propriedade. Essa função é conhecida como "executor".
    • Inclua seu executor preferido e um executor alternativo em quem você também confia para desempenhar esta função, caso sua primeira escolha não esteja disponível no momento de sua morte. Por exemplo: "Nomeio Maria Rodriguez para servir como meu executor. Se Maria Rodriguez não quiser ou não puder servir como executor, nomeio Oliver Dunn para servir como meu executor."
    • Insira uma cláusula separada concedendo ao seu executor a autoridade para administrar sua herança até que ela seja totalmente distribuída. Por exemplo: "Eu instruo meu executor a tomar todas as ações legalmente permitidas para que o inventário de meu testamento seja feito da forma mais simples e livre de supervisão do tribunal possível de acordo com as leis do estado com jurisdição sobre este testamento, incluindo a apresentação de uma petição no tribunal apropriado para a administração independente de meus bens. "
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    Nomeie tutores para seus filhos. Se você tem filhos menores, inclua uma cláusula nomeando todos os seus filhos e declarando quem deve ser designado para cuidar deles no caso de você morrer.
    • Esteja ciente de que se você dividir a custódia de seus filhos com outro pai, e o segundo pai sobreviver a você, essa pessoa terá a custódia de seus filhos. O objetivo da provisão de tutela é direcionar a nomeação de uma terceira pessoa, que atualmente não tem a custódia de seus filhos, se nenhum de vocês estiver disponível para cuidar deles.
    • "Por exemplo:" Se minha esposa não sobreviver a mim e for necessário nomear um tutor, designo John e Melissa Smith para atuarem como tutores de meus filhos. Se, por qualquer motivo, John e Melissa Smith não puderem ou não quiserem servir como tutores de meus filhos, designo Sara e Jim Donahue como tutores de meus filhos. "
    Você precisará revisar os requisitos de seu estado específico para garantir que seu testamento
    Antes de criar um testamento, você precisará revisar os requisitos de seu estado específico para garantir que seu testamento seja aplicável após sua morte.
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    Dê instruções sobre suas dívidas e impostos. Além de indicar como você gostaria que seu imóvel fosse distribuído, seu testamento também deve contemplar como devem ser pagos seus débitos e impostos.
    • Exemplo de provisão para dívidas: "Exceto para gravames e gravames colocados na propriedade como garantia para o reembolso de um empréstimo ou dívida, ordeno que todas as dívidas e despesas devidas por minha propriedade sejam pagas usando os seguintes ativos: Conta nº 1822 na Rhode Island Savings Banco."
    • Exemplo de provisão para impostos: "Eu instruo que todos os impostos de propriedade e herança avaliados contra a propriedade em meu espólio ou contra meus beneficiários sejam pagos usando o seguinte ativo: Conta # 1822 no Rhode Island Savings Bank."
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    Assine seu testamento. A maioria dos estados exige que você assine seu testamento. Se você não incluir uma assinatura, seu testamento poderá ser considerado inválido.
    • Inclua uma cláusula no final do documento com seu nome impresso, assinatura e data.
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    Faça com que duas testemunhas assinem seu testamento. A maioria dos estados exige que pelo menos uma testemunha esteja presente quando você assinar seu testamento.
    • Verifique as leis do seu estado para saber o número exato de testemunhas necessárias.
    • Inclua uma declaração assinada por suas testemunhas afirmando que eles observaram você assinar voluntariamente seu testamento: "Nós, as testemunhas, assinamos nossos nomes neste documento e declaramos que o testador voluntariamente assinou e executou este documento como o último testamento do testador."
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    Guarde a sua vontade com segurança. Você deve armazenar seu testamento em um lugar onde saiba que seu executor será capaz de encontrá-lo facilmente após sua morte.
    • Se você optar por armazenar seu testamento em um cofre, certifique-se de que seu executor e beneficiários saibam exatamente onde o cofre está localizado. Além disso, se você mora em um estado que exige uma ordem judicial para abrir o cofre de outra pessoa, certifique-se de conceder ao seu executor a autoridade necessária para poder acessar a caixa após sua morte.
    • Se você guardar seu testamento em casa, coloque-o em um cofre à prova d'água ou à prova de fogo e diga ao seu executor e aos membros da família exatamente onde ele está. Além disso, dê-lhes instruções claras para abrir o cofre.
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